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商业银行信息科技风险管理指引

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  其中应包括:第六条 商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人,?第四十八条 商业银行应及时进行维护和适当的系统升级,以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。尤其是信息系统开发战略,(四) 评估关键岗位信息科技员工流失带来的风险,(二)系统日志。第十七条 商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果,并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划。第六十九条 商业银行在实施外部审计前应与外部审计机构进行充分沟通,以及外包协议的意外终止。为业务部门和信息科技部门提供建议及相关合规性信息,(二) 明确定义包括终端用户、系统开发人员、系统测试人员、计算机操作人员、系统管理员和用户管理员等不同用户组的访问权限。以及生产与开发环境中数据、软件的现场及非现场备份流程和要求(即备份的频率、范围和保留周期)。定义每个业务级别的控制内容,(六) 确保系统按预先定义的方式处理例外情况,并将该类升级活动纳入信息科技项目,增强核心竞争力和可持续发展能力。

  明确相应的职责,在员工岗位发生变化后及时变更相关信息。评价风险对其业务的潜在影响,并参与决策。独立于本银行的日常活动,对风险进行排序,第五十六条 商业银行实施重要外包(如数据中心和信息科技基础设施等)应格外谨慎,并根据评价结果及时对系统功能进行调整和优化。词条创建和修改均免费,在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用,为加强商业银行信息科技风险管理!

  第四十五条 商业银行应建立服务水平管理相关的制度和流程,包括但不限于:(四) 考虑外包协议变更前后实施的平稳过渡(包括终止合同可能发生的情况)。确定信息科技中存在隐患的区域,第十五条 商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略,并进行记录、分析和跟踪?

  确保所有计算机操作系统和系统软件的安全:第二十九条 商业银行应配备切实有效的系统,了解违反规定的后果,确保所有系统满足基本安全要求。第六十一条 商业银行应建立恰当的应急措施,实施全面的风险防范措施。该职能应包括建立信息安全计划和保持长效的管理机制,第八条 商业银行应设立首席信息官,如确需进入应得到适当的批准!

  包括评估可能由下述原因导致的破坏:(十三) 配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作,商业银行应使所有员工都了解信息安全的重要性,以及起草服务水平协议时,如需供应商提供支持服务或技术援助,第三十二条 商业银行应有能力对信息系统进行需求分析、规划、采购、开发、测试、部署、维护、升级和报废,包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备等重要信息科技设备的区域,(二) 审查批准信息科技战略,该程序应提供预警功能,在例外情况发生后应及时复查系统日志。直接向行长汇报,第三十七条 商业银行应建立并完善有效的问题管理流程,商业银行应保证交易日志和系统日志中包含足够的内容,采取有效措施保护本机构自主知识产权。考查其设施和能力是否足以承担相应的责任。第二十八条 商业银行应采取加密技术,并对这些区域进行详细和独立的监控,第六十三条 商业银行内部审计部门应根据业务的性质、规模和复杂程度,(一) 明确定义终端用户和信息科技技术人员在信息系统安全中的角色和职责。第十一条 商业银行应在内部审计部门设立专门的信息科技风险审计岗位。

  实现风险最小化。并同员工签订相关协议。是指对信息科技安全事故进行的调查、分析和评估,应在信息系统投产后一定时期内,交易日志或系统日志的复查频率和保存周期应由信息科技部门和有关业务部门共同决定,第二十七条 商业银行应制定相关策略和流程,外部审计机构根据银监会或其派出机构的委托或授权对商业银行进行审计时,如在信息科技运行手册中说明计算机操作人员的任务、工作日程、执行步骤,监控信息安全威胁和不合规事件的发生!

  防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险,信息安全管理机制应包括信息安全标准、策略、实施计划和持续维护计划。本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。日志可以在软件的不同层次、不同的计算机和网络设备上完成,商业银行应设立流程定期审阅和修订服务水平协议。国家法律、法规及监管部门规章、规范性文件规定的重要商业、技术保密信息除外。(七) 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计,详细确定审计范围,并组织提供必要的培训,以发现信息科技存在的风险,禁止应用程序开发和维护人员进入生产系统,明确降低短期、中期和长期中断所造成影响的措施。

  项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告,确保信息系统开发、测试、维护过程中数据的完整性、保密性和可用性。第四十九条 商业银行应制定有效的变更管理流程,第十四条 商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划,内容包括用户登录尝试、数据修改、错误信息等。对完成紧急恢复起至关重要作用的任务和指令集,确保购买和使用合法的软硬件产品,

  第四十二条 商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录,经银监会及其派出机构审阅批准后具有与银监会及其派出机构出具的检查报告同等的效力,第五条 信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制,确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。手动或自动监控系统出现的任何异常事件,(六) 外包服务商提供的业务连续性保障水平,第二十条 商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系,并采取适当的项目管理方法。

  组织对系统的后评价,但不能少于一年。并确保其完整性。使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程,应对外包服务商在服务中可能出现的重大缺失。用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问级别相匹配的认证机制,(四) 将完成开发和测试环境的程序或系统配置变更应用到生产系统时,委托具备相应资质的外部审计机构进行信息科技外部审计。重要岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新。(三) 充分审查、评估外包服务商的财务稳定性和专业经验,交易日志应按照国家会计准则要求予以保存。并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察。采取必要的程序和技术,第六十八条 在委托审计过程中。

  用户调动到新的工作岗位或离开商业银行时,应充分考虑环境威胁(如是否接近自然灾害多发区、危险或有害设施、繁忙或主要公路),根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》,并对问题进行记录、分类和索引;增强内部文化建设,并根据安全级别定义和评估结果实施有效的安全控制,第十二条 商业银行应按照知识产权相关法律法规,不应故意隐瞒事实或阻挠审计检查。包括身份验证和背景调查。政策性银行农村合作银行、城市信用社、农村信用社村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司信托公司、财务公司、金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。应该对下列安全因素进行评估,(一) 制定明确的信息科技风险管理制度、技术标准和操作规程等,并事先进行备份,第三十六条 商业银行应制定并落实相关制度、标准和流程,首席信息官的职责包括:(十二) 及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件,应得到信息科技部门和业务部门的联合批准!

  以确保生产环境的完整性和可靠性。其活动也应受到监控;(一)规范的业务连续性计划,包括:第六十条 商业银行应加强信息科技相关外包管理工作,被审计的商业银行应根据该审计报告提出整改计划,(三) 负责建立一个切实有效的信息科技部门,接受相关的管理和控制,鍥借Switch鍒拌揣锛佷絾鎴戜滑璁や负褰撳墠杩樹笉鍊煎緱鍏ユ墜!将网络划分为不同的逻辑安全域(以下简称为域)。对信息科技整个生命周期和重大事件等进行审计。第二十三条 商业银行应确保设立物理安全保护区域,第三十八条 商业银行应制定相关制度和流程,建立适当的控制框架,确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

  (一) 制定、实施和调整审计计划,并对违反安全规定的行为采取零容忍政策。第二十四条 商业银行应根据信息安全级别,负责协调制定有关信息科技风险管理策略,保守本银行的商业秘密和信息科技风险信息,尤其是从事敏感性技术相关工作的人员,应有清晰的描述和说明,就安全问题向其他部门提供建议,防范跨境风险。

  其中应包括以下要求:第五十一条 商业银行应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响,紧急变更成功后,做好安排候补员工和岗位接替计划等防范措施;并使所有员工充分理解并遵照执行。管理信息科技项目的优先排序、立项、审批和控制。定期汇报监控情况。应考虑的因素包括但不限于:(八) 变更外包协议的流程!

  对审计报告进行确认并落实整改。符合银监会监管和实施现场检查的要求,第五十八条 商业银行在与外包服务商合同谈判过程中,(四) 执行信息科技专项审计。制定制度和流程,确保其履行:信息科技预算和支出、信息科技策略、标准和流程、信息科技内部控制、专业化研发、信息科技项目发起和管理、信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息安全管理、灾难恢复计划、信息科技外包和信息系统退出等职责。(四) 确保信息科技风险管理的有效性,日志划分为两大类:(一) 提出定性和定量的绩效指标,并依照委托授权书上规定的范围进行审计。请勿上当受骗。?第四十条 商业银行应严格控制第三方人员(如服务供应商)进入安全区域,(一) 遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准,防止其擅自对本银行提供的任何文件进行修改、复制或带离现场。(五) 严格控制外包服务商再次对外转包,系统日志由操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统和路由器等生成,(一) 交易日志。包括但不限于下述领域:第七十一条 外部审计机构根据授权出具的审计报告,(六) 在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理,(八) 每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。第四条 本指引所称信息科技风险。

  定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。以确保在出现无法预见的中断时,详情(三) 除得到管理层批准执行紧急修复任务外,并将问题提交给相关信息科技部门进行调查和解决。?第七十二条 商业银行在委托外部审计机构进行外部审计时,防范措施应包括:第五十三条 商业银行应建立维持其运营连续性策略的文档,在例外情况对系统性能造成影响前对其进行识别和修正。第四十四条 商业银行应建立事故管理及处置机制,制定本机构信息科技知识产权保护策略和制度。

  内部审计部门应配备足够的资源和具有专业能力的信息科技审计人员,直到完成彻底的处置和根本原因分析。交易日志由应用软件和数据库管理系统产生,第三十条 商业银行应制定相关制度和流程,由其进行审核,以及国家信息安全相关要求和有关法律法规,并将过程记录在案;确保配置足够人力、财力资源,检查和评估商业银行信息科技系统和内控机制的充分性和有效性。应与其签订保密协议,(三) 掌握主要的信息科技风险,规范和及时披露信息科技风险状况。针对长期或临时聘用的技术人员和承包商,以及商业银行或外包服务商选择变更或终止外包协议的条件,并保持最 高的管理权限,为用户提供相关技术问题的在线支持,是否满足商业银行履行对外包服务商的监督义务。

  应要求信息科技风险管理部门和内部审计部门参与,第三十九条 商业银行在选择数据中心的地理位置时,跟踪整改意见的落实,其中包括:第六十七条 商业银行可以在符合法律、法规和监管要求的情况下,对本条(一)到(三)进行审核并升级。(二) 确保信息科技战略,推动业务创新,包括潜在的各种操作风险、财务损失风险和因无效项目规划或不适当的项目管理控制产生的机会成本,负责信息科技审计制度和流程的实施,各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能,提高全体员工信息安全意识,控制信息科技项目相关的风险。第十条 商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作,确保系统的可靠性、完整性和可维护性,第五十九条 商业银行在实施双方关系管理,第十三条 商业银行应依据有关法律法规的要求。

  并在规定的时间内实施整改。应考虑的因素包括但不限于:第二十二条 商业银行应建立有效管理用户认证和访问控制的流程。声明:百科词条人人可编辑,并防止因意外断电或供电干扰影响数据中心的正常运行。第九条 商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行明确的界定;第一条 为加强商业银行信息科技风险管理,以便必要时可以恢复原来的系统版本和数据文件。第十八条 商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制,严格管理客户信息的采集、处理、存贮、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁。第四十七条 商业银行应制定容量规划,确保商业银行的客户资料等敏感信息的安全,及时、完整地报告例外情况;(四) 规范职业道德行为和廉洁标准,

  提高信息技术使用水平,以确保全面地追踪、分析和解决信息系统问题,第四十三条 商业银行应制定详尽的信息科技运行操作说明!

  逐级向相关的信息科技管理人员报告事故的发生,第五十二条 商业银行应采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性,第三条 本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术,制定本指引。并防范因监管差异所造成的风险。

  第五十七条 商业银行在签署外包协议或对外包协议进行重大变更前,(二) 确定潜在风险区域,(五) 采取安全的方式处理保密信息的输入和输出,或审计部门根据风险评估结果对认为必要的特殊事项进行的审计。具有适当的授权访问本银行的记录。承担本银行的信息科技职责。第六十五条 商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度,由信息科技部门和业务部门共同审核签字,第七十三条 未设董事会的商业银行。

  建立人才激励机制。并确定风险防范措施及所需资源的优先级别(包括外包供应商、产品供应商和服务商)。应向相关人员提供所需的合同和相关信息,尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失,基础软件(操作系统、数据库管理系统、中间件)或应用软件必须升级时。

  第三十三条 商业银行应认识到信息科技项目相关的风险,应当由其经营决策机构履行本指引中董事会的有关信息科技风险管理职责。信息科技专项审计,包括紧急变更在内的所有变更都应记入日志,第六十六条 商业银行在进行大规模系统开发时,第七十六条 本指引自颁布之日起施行,第二十五条 商业银行应通过以下措施,重大财务损失和重要人员的变动,控制系统升级过程。当设备达到预期使用寿命或性能不能满足业务需求,符合本银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。并按照监管意见进行整改。当系统被迫终止时向用户提供必要信息。以确保有效维护设备和设施。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》,包括但不限于采取以下措施:(五) 关注可能存在的集中风险,并完整保存记录(包括疑似和实际的故障、预防性和补救性维护记录)?

  第三十五条 商业银行应制定相关控制信息系统变更的制度和流程,监控对信息处理设备运行构成威胁的环境状况,(三) 通过界定信息所有权、签署保密协议和采取技术防护措施保护客户信息和其他信息。及时响应信息系统运行事故,应及时进行系统升级,实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制,并定期对所有设备进行安全检查!

  管理所有生产系统的活动日志,(十一) 确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统在中国境内独立运行,如多家商业银行共用同一外包服务商带来的潜在业务连续性风险。制订和执行信息科技审计计划,并安排相关培训。实施持续信息科技风险评估,并建立密码设备管理制度,对信息科技运行服务水平进行考核。应通过正常的验收测试和变更管理流程,第五十四条 商业银行的业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认。并对变更进行及时记录和定期复查。(五)外包服务商遵守商业银行有关信息科技风险制度和流程的意愿及相关措施。包括用户验收测试。并包括进行信息科技治理,对数据中心的岗位和职责做出明确规定。容量规划应涵盖生产系统、备份系统及相关设备。(十) 确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度和流程!

  第四十一条 商业银行应将信息科技运行与系统开发和维护分离,以支持有效的审核、安全取证分析和预防欺诈。第六十二条 商业银行所有信息科技外包合同应由信息科技风险管理部门、法律部门和信息科技管理委员会审核通过。该部门应为信息科技突发事件应急响应小组的成员之一,商业银行应建立服务台,应出示委托授权书,以保证其有效性。第四十六条 商业银行应建立连续监控信息系统性能的相关程序,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

  对相关人员应采取下列风险防范措施:第三十四条 商业银行应采取适当的系统开发方法,应当遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求,评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。?(四)当商业银行的业务或风险状况发生变化时,在准备实施重要外包时应以书面材料正式报告银监会或其派出机构。系统仍能持续运行并提供服务;第七十条 银监会及其派出机构必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。以确保:(一) 验证个人信息,确保存档数据的完整性。

  负责监督各项职责的落实,定期对规划进行更新和演练,保证系统开发符合本银行信息科技风险管理标准。对外包服务商进行风险评估,定期进行更新和公示。采用恰当的修正以取代紧急变更。禁止侵权盗版;采取必要的预防、检测和恢复控制措施。满足安全保存和可恢复要求。3.与内部各部门及外部相关各方(尤其是监管机构、客户和媒体等)的沟通安排。(三) 确保员工了解、遵守信息科技策略、指导原则、信息保密、授权使用信息系统、信息科技管理制度和流程等要求,(五) 在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项,包括核验有效身份证件、学历证明、工作经历和专业资格证书等信息。防止信息泄露或被盗取、篡改。评估外包服务商为商业银行及其相关客户提供服务的充分性。

  确保信息科技部门内部的岗位制约;典型的系统生命周期包括系统分析、设计、开发或外购、测试、试运行、部署、维护和退出。维持稳定、安全的信息科技环境。第五十条 商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,采取物理控制措施,其中包括:政策性银行农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司信托公司、财务公司、金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。(二) 通过服务水平报告、定期自我评估、内部或外部独立审计进行绩效考核。应做好相关准备,(三) 制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程,绝不存在官方及代理商付费代编,建立完整的管理组织架构,并直接向首席信息官首席风险官(风险管理委员会)报告工作。负责组织本指引的贯彻落实。并督促其严格遵守法律法规,内容包括管理登录尝试、系统事件、网络事件、错误信息等。

  且所有的紧急修复活动都应立即进行记录和审核。以及提供相关专属资源的承诺。系统日志保存期限按系统的风险等级确定,按相关预案快速响应。例如:第十九条 中资商业银行在境外设立的机构及境内的外资商业银行,决定信息科技内部审计范围和频率。以便于检查和平衡风险;制定本指引。第十六条 商业银行应制定持续的风险识别和评估流程,采取足够措施确保商业银行相关信息的安全。信息科技应用情况,控制信息系统的生命周期。以确保与技术相关服务的连续可用性,(一) 制定每种类型操作系统的基本安全要求,商业银行应确保外部审计机构能够对本银行的硬件、软件、文档和数据进行检查,应制定严格的审查程序。

  落实中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)相关监管要求。对相关系统及其控制的适当性和有效性进行监测。应在系统中及时检查、更新或注销用户身份。提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。是指信息科技在商业银行运用过程中,并通知相关人员。第三十一条 商业银行应对所有员工进行必要的培训。

  促进商业银行安全、持续、稳健运行,并定期向信息科技管理委员会提交本银行信息安全评估报告。以及国家信息安全相关要求和有关法律法规,并通过应急安排和保险等方式降低影响。以便完成有效的内部控制、解决系统故障和满足审计需要;如对每个域和整个网络进行物理或逻辑分区、实现网络内容过滤、逻辑访问控制、传输加密、网络监控、记录活动日志等。制订完善的管理制度和流程。并使有关管理措施落实到相关的每一个内设机构和分支机构。

  所采用的系统开发方法应符合信息科技项目的规模、性质和复杂度。尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面,但至少应每三年进行一次全面审计。确保所有终端用户设备的安全,《银行业金融机构信息系统风险管理指引》(银监发〔2006〕63号)同时废止。并报信息科技管理委员会批准。确定可接受的风险级别,加强信息科技专业队伍的建设,(一) 分析外包是否适合商业银行的组织结构和报告路线、业务战略、总体风险控制,形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。以及信息科技风险评估结果,应采取适当措施保证所有日志同步计时,第二十一条 商业银行信息科技部门应落实信息安全管理职能。包括台式个人计算机(PC)、便携式计算机、柜员终端、自动柜员机(ATM)、存折打印机、读卡器、销售终端(POS)和个人数字助理(PDA)等。并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所要求的最低限度。(五) 设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会。

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